El nuevo fraude “transferencias fantasmas” pretende engañar a comerciantes, consumidores y todo tipo de público mediante transferencias engañosas que ponen en jaque a las personas.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa (CONDUSEF) emitió una advertencia al respecto y recomendaciones tanto para empresas como para consumidores con el fin de evitar caer en las transferencias fantasma, ya que esta manera de operar ha logrado engañar a varios usuarios causándoles pérdidas económicas significativas.
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¿Qué es una transferencia fantasma?
Las transferencias fantasma son transacciones bancarias aparentemente genuinas, pero en realidad son fraudulentas, los estafadores simulan transferencias de dinero que parecen legítimas y pueden incluso reflejarse en los estados de cuenta de las víctimas, pero en realidad no se realizan. Esta modalidad se ha vuelto más conocida y se distingue por su complejidad y la dificultad para identificar la falsedad de las transacciones, lo que la hace particularmente peligrosa.
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El modus operandi de las transferencias fantasma
El método de operación de las transferencias fantasma implica el uso de técnicas sofisticadas de manipulación y acceso no autorizado a sistemas bancarios, los delincuentes obtienen información financiera confidencial de las víctimas mediante tácticas de engaño como phishing, malware y otras formas de decepción . Posteriormente, utilizan esta información para simular transferencias que aparentan ser auténticas y pueden incluso figurar en el historial de transacciones como realizadas con éxito.
Sin embargo, en realidad, el dinero no se transfiere a la cuenta destinataria legítima, en algunos casos, los fondos son desviados a cuentas controladas por los estafadores o se utilizan para cometer otros delitos financieros, dejando a las víctimas con cargos fraudulentos en sus cuentas.
¿Cómo evitar ser víctima de las transferencias fantasma?
En la advertencia emitida por la CONDUSEF también nos añaden ciertas recomendaciones que podemos aplicar para prevenir y proteger nuestras cuentas de este tipo de robos, luego de que se detectaran 15 casos en tan solo una semana.
- Si vas a comprar artículos que se venden en diversos medios, pregunta primero directamente a la empresa o compañía si en efecto son los que realizan la venta.
- Consultar a la referida empresa, si el pago se puede realizar directamente en su domicilio, eliminando el SPEI.
- De ser posible obtén un documento que ampare la operación de compra-venta de los artículos de tu interés, antes de hacer el pago.
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